Rusiya qanunvericiliyinin digər ölkələrdə hesabların açılması və istifadəsi ilə bağlı müəyyən tələbləri və məhdudiyyətləri var. Bu baxımdan, xarici bir bankla əlaqə qurmadan əvvəl, Rusiya Federasiyası sakinləri üçün bir hesab açma prosedurunun bütün nüanslarını bilməyə dəyər.
Təlimat
Addım 1
Rusiya Federasiyası Bankının 29 avqust 2001-ci il tarixli 100-I nömrəli "Rusiya Federasiyası xaricindəki banklardakı rezident şəxslərin hesabları haqqında" Təlimatını öyrənin. Hesabatda yalnız İqtisadi Əməkdaşlıq və İnkişaf Təşkilatının (OECD) və ya “FATF” nin Kapitalın Yuyulması Problemləri üzrə Xüsusi Maliyyə Komissiyasının üzvü olduğu bir ölkədə yerləşən xarici bankda hesab açmağın mümkün olduğu bildirilir. Bu təşkilatlar qeyri-qanuni əldə edilmiş vəsaitlərin köçürülməsi ilə mübarizə aparmağa çağırılır.
Addım 2
Hesab açmaq istədiyiniz xarici bankı seçin. Bu əməliyyat üçün tələb olunan sənədlərin siyahısını göndərmək istəyi ilə telefon və ya elektron poçtla bir sorğu göndərin. Üstəlik, etibarlı xarici və rus pasportlarınız olmalıdır.
Addım 3
Forma və tətbiqi doldurun. Özünüz, gəlir mənbələriniz, yaşayış yeriniz və hesab açmağınız barədə ətraflı məlumat verin. Anket ayrıca, şəxsi investisiya üstünlüklərinizi izah etməyinizi xahiş edəcəkdir. İstifadə etmək istədiyiniz xidmətlərin siyahısını, investisiya həcmini və istifadə müddətini, həmçinin maliyyə investisiyaları ilə iş təcrübəsini göstərin.
Addım 4
Bütün lazımi sənədləri elektron poçtla banka göndərin. Bəzi hallarda, şəxsən görünməyiniz lazımdır, məsələn, hesaba ödəniş kartı almaq istəyirsinizsə. Bank hesabının açılması barədə təsdiq və pul köçürmələri üçün məlumat alın. Nəzərə alın ki, köçürmələr yalnız vergi orqanına məlumat verildikdən sonra həyata keçirilə bilər.
Addım 5
Xaricdə bir hesab açılması barədə yaşayış yerinizin vergi idarəsinə bildirin. Bildiriş xüsusi formada iki nüsxədə tərtib olunur və hesab açıldığı gündən bir ay ərzində təqdim olunur. Göstərilən məlumatların həqiqiliyinin yoxlanılması təxminən beş gün çəkir, bundan sonra məktubun bir nüsxəsini xüsusi işarəsi ilə geri alacaqsınız. Yalnız bu icazənin olması qanuni olaraq xarici hesablara pul köçürməyinizə imkan verir.
