Hər bir firma yalnız məhdud miqdarda nağd pul saxlama hüququna malikdir. Limit kreditlərin, ayrılmış töhfələrin, malların və xidmətlərin satışından əldə olunan gəlirlərin məbləğinə aiddir. İstisnalar maaşlar, sosial müavinətlər və təqaüdlər üçün nəzərdə tutulan məbləğlərdir, lakin bu pul kassada üç iş günündən çox olmayaraq saxlanıla bilər. Yalnız Uzaq Şimal və ona bərabər tutulan ərazilərin müəssisələrində - 5 iş günü. Bu müddətə banka pul alındığı gün daxildir. Bu şərtlər bitdikdən sonra pul banka qaytarılmalıdır.
Təlimat
Addım 1
Limiti təyin etmək üçün şirkətinizə xidmət göstərən banka müəyyən edilmiş formada hesablaşma təmin edin. Şirkətinizin müxtəlif banklarda bir neçə cari hesabı varsa, seçdiyiniz banka müraciət edin. Şirkətiniz üçün limit miqdarını təyin etdikdən sonra hesabı olan bütün bankları xəbərdar etməlisiniz. Limitin hesablanması iki nüsxədə verilir. Hər nüsxədə bank müəyyən edilmiş limit məbləğini və təşkilatınız üçün xərcləməyin məqsədini göstərir. Göstərilən məbləğ kassaya daxil olan vəsaitdən nağd şəkildə götürülə bilər.
Addım 2
Hesablamanın əvvəlində təşkilatın adını və hesab nömrəsini, bankın adını göstərin. Limit göstəricilərini hesablamaq üçün 3 aylıq gəlir məbləğindən istifadə edin. Kassaya gələn bütün pulları - kreditləri, məqsədli daxilolmaları və digər fondları nəzərdən keçirin, çünki limiti yoxlayarkən bank bütün pul məbləğini nəzərə alır.
Addım 3
Üç aylıq gəlir məbləğini bu dövrdə iş günü sayına bölün. Bu, orta gündəlik gəliri müəyyənləşdirməyə və iş saatı sayına bölünməyə imkan verir - orta saatlıq.
Addım 4
Maaş və sosial müavinətlər xaricində ev ehtiyacları, səyahət və digər xərclər üçün xərclənən nağd pulun miqdarını təyin edin. Xərclərin məbləğini müəyyən bir dövrdə iş günlərinin sayına bölərək orta gündəlik xərcləri hesablayın.
Addım 5
Həddindən artıq gəlirin son tarixini müəyyənləşdirin və göstərin. Limit bank və şirkət arasındakı məsafədən və axşam və ya yalnız bir neçə gündə bir dəfə toplama ehtimalından asılı olaraq bank tərəfindən müəyyən edilir. Bank, verilmiş müəssisənin toplama anına qədər normal rejimdə işləyə biləcəyi bir məhdudiyyət müəyyənləşdirir.
Addım 6
Hesablamanın aşağıdakı sətirlərində tələb olunan limit məbləğini göstərin. Gözlənilməz xərclərdən qorunmaq istəyən şirkət, adətən tələb olunan həddi həddən artıq artırır. Banklar bunun qarşısını almır.
Addım 7
Bundan əlavə hesablamada - pul gəlirlərinin xərclənməsinin məqsədini göstərin. Müəyyən edə bilərsiniz - əmək haqqı, sosial müavinətlər, qablaşdırma alınması, səyahət və digər xərclər bu şirkətin qərarına görə.
Addım 8
Nağd limiti sərf etmək üçün yalnız müəssisənin bütün səviyyələrdə borcu olmadığı təqdirdə icazə almaq mümkündür.
Addım 9
Limitin hesablanmasının doldurulması hər il tamamlanır. İcazə verilən həddi keçdiyinə görə cərimələr və inzibati cərimələr sistemləri nəzərdə tutulur.
