Müəssisənin maliyyə modelləri perspektivləri qiymətləndirmək və cari və ya gələcək fəaliyyətləri optimallaşdırmaq üçün qurulur. İlkin parametrlərdən və müxtəlif iş şəraitindəki dəyişikliklərdən asılı olaraq şirkətin gəlirliliyini, səmərəliliyini və maliyyə sabitliyini əks etdirirlər.
Təlimat
Addım 1
Bir maliyyə modeli qurmaq üçün lazım olan xam məlumatları toplayın. Daxili məlumatlar mühasibat və idarəetmə uçotu, strateji inkişaf planı, habelə istehsal amilləri əsasında formalaşa bilər: avadanlıqların vəziyyəti, istifadə olunan xammal, işçi qüvvəsi və s.
Addım 2
Xarici məlumat üçün müəssisənin iqtisadi fəaliyyətinin müştəri bazası, gözlənilən qiymətlər, satış həcmi və digər marketinq məlumatları kimi göstəricilərini müəyyənləşdirmək lazımdır.
Addım 3
Müəssisənin fəaliyyətinə təsir göstərə biləcək bir maliyyə modeli qurarkən makroiqtisadi komponentləri nəzərdən keçirin.
Addım 4
Maliyyə modelinin mənfəət və zərər proqnozu, balans proqnozu və pul vəsaitlərinin hərəkəti proqnozu ilə təmsil olunan üç proqnoz formasını hazırlayın. Bu mərhələlər bütün geri ödəmə dövrü üçün hesablanmalı və müəyyən dövrlərə bölünməlidir.
Addım 5
Planlaşdırılan gəlir hesablamalarını bazar araşdırması və ya potensial tərəflər ilə ilkin razılaşmalarla təsdiq edin. Əks təqdirdə, maliyyə proqnoz modeliniz investor tərəfindən nəzərdən keçirilməyə qəbul edilə bilməz.
Addım 6
Məqsədli şəkildə ətraflı, realist və kapital və əməliyyat xərclərini nəzərə alan bir xərc smetasını həyata keçirin. Bir müəssisənin uzunmüddətli böyüməsini hesablayarkən potensialın yetərliliyinə diqqət yetirmək lazımdır. Yetərli deyilsə, istehsalın genişləndirilməsi üçün bir xərc maddəsi əlavə etməyi unutmayın.
Addım 7
Əməliyyat, investisiya və maliyyə nağd pul axınını əks etdirməli olan pul axınını hesablayın. Başqa sözlə, yalnız alıcılardan vəsait qəbulu və təchizatçıların xidmətləri üçün ödəniş deyil, həm də yeni aktivlər əldə etmək, dividend ödəmək və ya nizamnamə kapitalını artırmaq ehtiyacını nəzərə alın.
Addım 8
Maliyyə modeli üçün üç ssenari formalaşdırın: nikbin, təməl və bədbin. Bunun üçün müxtəlif riskləri və onların həll üsullarını nəzərə almaq lazımdır.
