Çirkli pulların yuyulması termini ilk dəfə ABŞ-da 1980-ci illərdə istifadə edilmişdir. Qanunsuz puldan qanuna çevrilən narkotik ticarəti gəlirlərinə toxundu.
Çirkli pulların yuyulmasının məqsədləri
Çirkli pulların yuyulması, qeyri-qanuni gəlir mənbələrinin uydurma qanuni mənbələrlə əvəz edilməsidir. Bunu etmək üçün, pulların əsl qəbz mənbələrini gizlətmək üçün bir sıra dəyişikliklər yolu ilə həyata keçirilir. Kənardan, pulun qanuni əməliyyatlardan gəldiyi görünməlidir. "Yuyulmuş" pul, işin dövriyyəsində və sahibinin şəxsi ehtiyaclarında istifadə edilə bilər.
Çirkli pulların yuyulmasına ehtiyac bir sıra hallarda yarana bilər. Məsələn, cinayət mənşəli gəlir və ya real gəlir mənbəyini reklam etmək istəməmək, təhlükəsizlik səbəbi və ya digər səbəblərdən. Lakin əksər hallarda “çirkli pulların yuyulması” anlayışının mövcudluğu kölgə iqtisadiyyatı və qanunsuz sahibkarlıq fəaliyyətinin yayılması ilə sıx bağlıdır.
Çirkli pulların yuyulması vergidən yayınma və nağdlaşdırma ilə fərqləndirilməlidir. Bu gün Rusiyada nağd pul əməliyyatları pul yuyulmasından daha populyardır.
Çirkli pulların yuyulması mərhələləri
Çirkli pulların yuyulması prosesi ümumiyyətlə aşağıdakı addımları əhatə edir:
- əvvəlcə cinayət törədildikdə (məsələn, korrupsiya, narkotik və insan alveri, terrorizm, saxtakarlıq və s.);
- yerləşdirmə - cinayət fəaliyyətindən əldə olunan gəlirlərin qanuni kommersiya fondlarının axınına "qarışdırılması";
- izlərin gizlədilməsi və ya gizlədilməsi - pullar digər hesablara çəkilir, müxtəlif aktivlər arasında bölüşdürülür və ya başqa ölkələrə çıxarılır;
- inteqrasiya - əldə edilmiş sərvətin qanuni və qanuni olmasının görünüşü yaranır, bu pul qanuni hesaba toplanır və istənilən aktivə qoyulur.
Çirkli pulların yuyulması üsulları
Bu gün çirkli pulların yuyulmasının bir çox yolu var. Bunlardan birinə qaçaqmalçılıqdan əldə olunan gəlirlərin bir xəzinə aşkarlanması yolu ilə leqallaşdırıldığı "Diamond Arm" filmində rast gəlmək olar.
Gəlirləri "qurmaq" və ya əməliyyatları süni şəkildə az miqdarda kiçiklərə bölmək üçün bir sxem istifadə olunur. Pul bir neçə kanaldan (banklar, poçt şöbələri, lombardlar) köçürülür və bir hesaba yığılır.
Ayrıca, çirkli pulların yuyulmasında, əksəriyyəti namizəd təsisçiləri və oğurlanmış pasportları ilə qeydiyyatdan keçmiş geniş bir uydurma müəssisələr şəbəkəsindən istifadə edilə bilər. Onların hesablarında pul məbləği toplanır, sonra başqa bir şirkətin hesabına köçürülür.
“Çirkli pulların yuyulması” üçün ümumi vasitələr elektron cüzdanlar, qiymətli kağızlar, bank sertifikatlarıdır.
