30 iyun 2016-cı il tarixindən etibarən Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankı, vətəndaşlara məxsus vəsaitlərin leqallaşdırılması praktikasının həyata keçirildiyi kapital amnistiyası prosedurunu tamamlamağı planlaşdırır. Tezliklə bütün banklar vətəndaşlara əmanət verib-verməməyə qərar vermək hüququna sahib olacaqlar. Bu səbəbdən 2016-cı ilin ikinci yarısında bütün müştərilər bank depozitləri ilə əməliyyatlar etməkdə çətinliklərlə üzləşəcəklər. Bu fiziki, hüquqi şəxslər və fərdi sahibkarlara aiddir.
2016-cı ildə Vladimir Putin tərəfindən tətbiq olunan və şübhəli gəlirlərin aydınlaşdırılmasına yönəlmiş kapital əfv proseduru başa çatacaq.
Keçən il Rusiya Bankı kredit təşkilatlarına əmanətçilərinin vəsait mənbələrini yoxlamaq və yoxlamaq hüququ verdi, lakin 2015-ci ildən bəri yalnız Rusiya Federasiyasının Sberbankı bu hüquqdan istifadə etdi.
Müştərilər Sberbank-da depozit açmaqla bağlı problem yaşamaz, yalnız pasporta ehtiyacları var. Əmanətçi depoziti ilə 1,5 milyon rubl məbləğində əməliyyatlar aparmaq, xüsusən də vəsait çıxarmaq və ya köçürmək istəsə, çətinliklər başlayacaq. Bu halda əmanətçi öz vəsaitlərinin qanuniliyini təsdiq edən sənədlər (əmlak satış şəhadətnamələri, 2-NDFL sertifikatı, mühasibatlıq sənədləri və s.) Təqdim etməlidir. Üstəlik, dövlət hələ də vəsait mənbələrini təsdiqləyən müəyyən sənədlərin siyahısını müəyyənləşdirməmişdir, bu da hər bir bankın öz mülahizəsinə görə müxtəlif sənədlər tələb etmək və depozit əməliyyatlarına icazə verib-verməməsinə qərar vermək hüququna malik olması deməkdir.
Bu günə qədər bank sektorunda bu cür yeniliklərin tətbiqi ilə əmanətçilərdən şikayət və narazılıqlar artıq alınıb.
Sberbank istisna olmaqla, digər kredit təşkilatları, məsələn, Alfa-Bank və VTB24, müştərilərin vəsait mənbələri barədə məlumatların toplanmasına nəzarət etmək və yığmaq üçün hələ müraciət etmirlər və əmanətlərlə əməliyyatlar apararkən gəlirin leqallaşdırılması barədə sertifikatlar tələb etmirlər.
Məbləğə gəldikdə, 7 Avqust 2001-ci il tarixli 115 saylı Federal Qanun 600 min rubl və ya daha çox məbləğdə əməliyyatlar üzərində məcburi nəzarəti müəyyənləşdirir. və ya xarici valyutadakı ekvivalenti. Ayrıca, şübhəli gəlir mənbəyində şübhə varsa, hər hansı bir məbləğ nəzarət altına alınır.
Rusiya Mərkəzi Bankının Maliyyə Monitorinqi və Valyuta Nəzarəti Departamenti rəhbərinin müavini İlya Yasinsky, kapital əfv müddəti bitdikdən sonra banklardan müştərilərinin pul və əmlakının qanuniliyini təsdiq etmələrini tələb edəcəklərini söylədi. Bu, həm yeni əmanətlərə, həm də amnistiya bitməmiş bank hesablarında olan əmanətlərə aiddir.
